文 | 赶碳号科技 文 | 赶碳号科技 最近股市😁很火。具体到光储新能源，也有些规律可循。在光伏储能“反内卷”😀、去产能的当下，至少有两大战略机遇日益清晰： 一类来自🙄AI，我们管它叫“AI+”。算力是AI的基座，而能源是算力的👏基座——即大家所熟悉的AI的尽头是能源，是绿电。与此同时，A🔥I在绿电生产与能源管理、绿电绿证交易等方面又将深刻赋能。 😀 另一类战略机遇，赶碳号给它取名，叫“绿电+”。这类商业模😍式，就是新能源、绿电对于所有高耗能传统产业的改造，重点体现在😀绿电直连、独立储能、风光储耦合制氢氨醇等等。 在以上这😴两大战略机遇激发、催化之下，实际上已经有很多明星企业涌现出来❤️。赶碳号发现一个规律，这些已经不再是传统意义上的制造企业，而😁是新能源企业中最懂电网的企业，是率先拥抱AI的那一批企业，像😂阳光电源、海博思创，等等。 最近，工信部领导提出，反内😡卷的重要目标就是服务于新型工业化。赶碳号认为，这些企业就是新🤯型工业化的代表。而且，他们为我们，特别是仍处在困难之中的光伏⭐制造企业，指明了方向。 最近，赶碳号休了半个月的假，在🤩北疆自驾了5000公里。其间留下最深刻印象的，除了壮丽的雪山😴、蓝宝石般的湖泊以及金黄的胡杨林以外，当属连绵不绝的光伏板和🤯密如蛛网般的特高压电网。 从天山到阿尔泰山，它们无处不😉在。有的光伏电站大到，在高速上开车十分钟，都没有开到这座电站😆的尽头。赶碳号就在思考，要把大西北的绿电输送出去，还需要投入😘多大的成本啊。现在，这些问题的答案逐渐清晰。 让人拍断😴大腿的海博思创与阳光电源 最近，大家一个最直观的感受就🤩是，海外储能爆单了，储能电芯企业产能都开满了，现在已经一芯难👍求了……这些，都是我们看到的“果”。 实际上，资本市场😅已经提前给出了答案，最近像海博思创、阳光电源这些储能系统方案🔥提供商们股价已经涨翻天。 市场先生没有错。赶碳号已经越🤯来越懊悔，没有在3个多月前配置一些储能系统集成企业的股票了，😊更加懊悔没有第一时间分享我们接收到的一些重要信息。关于这一点🙌，有几家储能媒体同行可以见证。 在3个多月前，具体来说😁是6月11日，在上海SNEC光伏展上，赶碳号访问了海博思创董🚀事、副总经理舒鹏。 舒鹏在采访中讲了一个段子： 😘“海博在2024年8月时就锁定了20个GW的电池，知道这个信🤔息其实就可以去买我们的股票了。我的供应商问，你们海博最近为什😜么涨得这么好？我说你傻啊，你收订单收到手软，你今年上半年收到🚀的订单比去年全年还要多，你都不知道我们公司的业绩好吗？” 😁 展开全文 在这场对话的当天，即2025年6月11日😍，海博思创收盘价为73.57元，短短三个多月，海博思创股价已🌟经飙升至198.29元。海博思创这期访问，赶碳号将在近期推出🤯。 同样，在上海SNEC之前，今年6月5日，在阳光电源😍的一次新闻发布会上，赶碳号围绕储能企业如何拥抱AI、服务AI🔥、与AI如何双向赋能这个话题，也和阳光电源的管理团队做了一番😁深入交流。当时就一个感觉，阳光电源的海外订单已经接不过来了，🙄这家懂电、懂电网的系统集成企业将在需求侧大有作为，但是，真没🙄想到资本市场的反馈竟会如此直接。那时，阳光电源的股价才60块😍钱，现在是150块。 这两家企业的股价表现，当然让赶碳🤩号以及在场的媒体同行们拍断了大腿。更重要的是，海博思创和阳光💯电源告诉我们一个道理，光伏、储能的商业底层逻辑，已经在重塑与⭐重构！这才是最重要的。 光储与化石能源平价时代，已然来😂临！ 这一轮“反内卷”，到最后都离不开一个终极命题，那😡就是，这个行业的需求在哪里？ 在储能？在绿氨？在阳台光🤗伏？在三北光伏治沙？每一个方向，都是光伏的新机遇，但似乎又远😁远不够。 过去十五年，光伏行业的叙事是“成本曲线向下、🤗装机曲线向上”。但最近这一两年，“内卷—亏损—出清”成为行业😆主旋律：上游减产、组件跌价、制造端全面亏损。真正的解题思路，💯除了“反内卷”从供给侧解决问题以外，最根本的，离不开需求的拓💯展与创新。 过剩的并不是光伏装机规模本身，而是无法被消😍纳的绿电。从国内市场来看，我国“装机—负荷—电网”已经形成资😆源错配。2025年，行业机构预期新增装机215–255GW这👏样一个谨慎区间，其背后就是对绿电市场化交易、电价波动和并网容👍量的再定价。 欧美的光伏装机亦存在放缓预期，并非是它们💯已经装不下风光，而是装得下但需要时间和空间来转移。以德国为例😆，2024年负电价达到457小时，今年上半年已达389 小时😜，接近2023年全年。白天电太多、夜晚电太少，已是海外新能源❤️市场的普遍特征。所以，海外储能爆单了，这一点都不奇怪。 🤗 以储能为例，当光+储的度电成本与化石能源同价之后，我们就会😉惊奇的发现，其发展速度究竟有多么迅猛。在这个世界的每一个角落😉，哪里的光+储成本接近甚至打平化石能源，哪里的光+储就会大爆😢发。 因为，现在光伏组件已经前所未有地便宜，储能系统也😆已经前所未有地便宜。所以，无论是电网老旧的欧洲，还是电网同样🤗老旧的美国，储能都在大爆发，海外储能特别是大储爆单，主流电芯🙌厂的产能都已经开足，系统集成企业业绩狂飙。这一点，就连特朗普😜政府的非理性打压都无法阻止。 难怪早在今年1月，即使特🥳朗普上台，已经在美国下了重注的阿特斯仍然落子无悔，当时瞿晓铧👍和他的董事们说： “从现在美国大选以后的情况来看，我觉🤯得气候变迁不会再是美国光伏或者是新能源往后几年的主旋律了——😊你们不能靠它当驱动力。什么是驱动力呢？就是纯粹的电力需求，能🔥源需求。所以我们在美国生产，我们就要把光伏当成跟油气、核电一😉样，在同一个市场中竞争，这样一种能源形式。我们必须要做到发挥👏新能源的一个优势，那就是建设速度要快。同时，新能源的发电成本🤩已经达到可以和其他传统能源竞争的阶段，我们必须充分发挥我们在😎电化学储能上已经建立的优势，要成为美国能源市场中有竞争力的一👏家企业。” 看不见的需求 赶碳号个人认为，大国博😊弈，无外乎在几个方面：一是经济，二是科技，三是能源，四是军事😜，五是文化。其中，军事最硬，文化最软，两者都极为重要。这两者😀都离不开强大的经济基础。科技与能源，是经济的重要支撑和驱动，💯而能源又是AI、制造业的基石，即所谓百业之基。 所以，😜能源领域的竞争与博弈或许是隐性的，现在已经逐渐显性，但却是胜😁负手之一。当我们倡导以新能源破解环境难题时，我们的对手就会公😀然否认碳中和逻辑，执意要重走化石能源老路。他们除了拥有大量的😀页岩油气以外，最近还发现了大煤田。当然，根本原因在于，即使他😆们知道可再生能源是大势所趋，但他们在这场竞争中已然处于劣势，🙄所以只能这样出招。 面对化石能源逆风，新能源又将会以一🤩种什么样的速度和方式来成为未来能源的主角呢？赶碳号认为，从过🤗去20年来的降本提效曲线来看，答案其实早已写好。基于这同样的😂逻辑，光伏、储能作为我们的优势产业，我们现在还会担心、质疑这😂场“反内卷”不能取得应有的效果吗？反内卷，不只是新型工业化的👍要求，而是国家战略。 回到现实，光伏、储能的需求究竟在😜哪里？ 事实上，那些被统计口径忽略、被传统并网范式遮蔽🤔的“看不见的需求”，或许才是光伏与储能的未来。它们包括：电力💯侧/用户侧储能与VPP、绿电直连与微电网、工业级离网化、风光😊储制氢氨醇、以及正以指数速度崛起的AI算力负荷。 以绿🎉电直连为例，这可能会成为一场没有电网参加的伟大革命。 🤔赶碳号在8月初参观了内蒙一个全球最大的绿氨项目。当时，我们算🤯了一笔账，如果光伏的度电成本在0.1元以下，那么每公斤绿氢的🌟成本就有望控制在10元以内，每公斤绿氨的生产成本则有望控制在😘2元左右。 现在，国际市场中欧盟的绿氨价格是8元/公斤🔥，日韩大约是5元/公斤。这个市场未来会有多大呢？仅以碳排放强🤗度极高的远洋运输行业为例，每年全世界的航运业就要消耗两亿吨石😢油。到2050年，如果全球航运行业实现碳中和，按能量密度换算❤️，这个行业的绿氨需求就是8亿吨。每吨即使按5000元人民币来😢计算，就是4万亿的市场！这，只是航运一个行业。赶碳号参观的这😀个全球最大绿氨项目，是一个风光储耦合制氢转制绿氨项目，全离网👏。从建设到投产，这个项目只用了电网几百度电。 市场需求🤔，往往是被创造出来的。据说国内有几十艘绿氨远洋运输船舶，正在🔥我们的船坞里建造。就像我们通过电车重塑全球汽车产业格局一样，😉我们完全也可以依托中国强大的造船业与远洋运输业，重构远洋运输👍的能源格局，引领这个行业实现碳中和。正如钱智民在今年SNEC🔥上所说，有一批绿氨项目，已经在建设中…… 绿电消纳难题😀，已经越来越突出，关键在于风电光伏的波动对于电网的冲击。如果😀我们跳出绿电一定要并网这个固化的思维范式，就将会打开一个无比😁巨大的空间。 离网！过去的离网只停留在通讯基站，欠发达😎地区的光储基本生活照明，以及电力基础设施匮乏的海岛等等。这样🔥的市场太小了。能源的最重要形式是电力，但不只是电力。如果我们😍用绿电来改造所有高耗能行业、高耗电行业，那将是一个怎样的结果😁？！ 风光储如果看作是“新煤炭”，那么氢氨醇就是“新石😎油”。如果我们用风光储制氢，转制绿氨绿醇，包括绿电直连，其实😀就是“新电网”。 绿电+，有机会改造很多高耗能行业，比🤔如钢铁、电解铝等重化工行业，特别是数据中心这些耗电巨兽等等。🚀众所周知，我国的居民用电与工业用电价格倒挂，如果风光储的绿电🎉价格比大工业用电更便宜，那么肯定也会极大地推动电力市场化改革⭐。这样，电网再无鸭子曲线冲击之虞，风光也不会被各种限制，岂不🌟皆大欢喜？ 拯救地球的清洁绿电，不是垃圾电，也不应该成🤔为垃圾电！储能、绿电直连、虚拟电厂、阳台光伏等等，将给绿电重😀新定价，迸发出巨大的生机与活力！ 总结下来，光伏、储能😅制造端的“卷”，其根本原因是需求侧的“薄”。要把需求做厚，就😀必须用储能、微电网、直连PPA等，把“曲线外”的用电负荷组织🤔起来。 这些生意，已经在轰轰烈烈地发生。返回搜狐，查看⭐更多

北京市:市辖区:(东城区、西城区、朝阳区、丰台区、石景山区、海淀区、门头沟区、房山区、通州区、顺义区、昌平区、大兴区、怀柔区、平谷区、密云区、延庆区)

天津市:市辖区:(和平区、河东区、河西区、南开区、河北区、红桥区、东丽区、西青区、津南区、北辰区、武清区、宝坻区、滨海新区、宁河区、静海区、蓟州区)

河北省:石家庄市:(长安区、桥西区、新华区、井陉矿区、裕华区、藁城区、鹿泉区、栾城区、井陉县、正定县、行唐县、灵寿县、高邑县、深泽县、赞皇县、无极县、平山县、元氏县、赵县、石家庄高新技术产业开发区、石家庄循环化工园区、辛集市、晋州市、新乐市)

唐山市:(路南区、路北区、古冶区、开平区、丰南区、丰润区、曹妃甸区、滦南县、乐亭县、迁西县、玉田县、河北唐山芦台经济开发区、唐山市汉沽管理区、唐山高新技术产业开发区、河北唐山海港经济开发区、遵化市、迁安市、滦州市)

秦皇岛市:(海港区、山海关区、北戴河区、抚宁区、青龙满族自治县、昌黎县、卢龙县、秦皇岛市经济技术开发区、北戴河新区)

邯郸市:(邯山区、丛台区、复兴区、峰峰矿区、肥乡区、永年区、临漳县、成安县、大名县、涉县、磁县、邱县、鸡泽县、广平县、馆陶县、魏县、曲周县、邯郸经济技术开发区、邯郸冀南新区、武安市)

邢台市:(襄都区、信都区、任泽区、南和区、临城县、内丘县、柏乡县、隆尧县、宁晋县、巨鹿县、新河县、广宗县、平乡县、威县、清河县、临西县、河北邢台经济开发区、南宫市、沙河市)

保定市:(竞秀区、莲池区、满城区、清苑区、徐水区、涞水县、阜平县、定兴县、唐县、高阳县、容城县、涞源县、望都县、安新县、易县、曲阳县、蠡县、顺平县、博野县、雄县、保定高新技术产业开发区、保定白沟新城、涿州市、定州市、安国市、高碑店市)

张家口市:(桥东区、桥西区、宣化区、下花园区、万全区、崇礼区、张北县、康保县、沽源县、尚义县、蔚县、阳原县、怀安县、怀来县、涿鹿县、赤城县、张家口经济开发区、张家口市察北管理区、张家口市塞北管理区)

承德市:(双桥区、双滦区、鹰手营子矿区、承德县、兴隆县、滦平县、隆化县、丰宁满族自治县、宽城满族自治县、围场满族蒙古族自治县、承德高新技术产业开发区、平泉市)

沧州市:(新华区、运河区、沧县、青县、东光县、海兴县、盐山县、肃宁县、南皮县、吴桥县、献县、孟村回族自治县、河北沧州经济开发区、沧州高新技术产业开发区、沧州渤海新区、泊头市、任丘市、黄骅市、河间市)

近日，多位浦发银行信用卡用户反映，其名下万事达“无价世界卡”🔥在境外遭遇盗刷。记者获悉，浦发银行已向部分用户提供补偿措施，👏包括积分补偿、消费返还及费用减免等。同时，浦发银行信用卡中心😜也迅速回应称，近期已监测到部分客户存在未经本人授权的异常交易🤯，并已启动风险防控机制。 然而，这一事件仍引起高度关注🥳：在移动支付盛行、跨境消费日益频繁的背景下，“隔空”盗刷是如😡何发生的？一旦损失产生，责任应如何划分？而在磁条卡仍在海外大😎量使用的现实下，支付安全风险该如何防范？ 隔空盗刷如何😂发生？ 与国内“刷卡必须输入密码”的普遍习惯不同，海外🙌信用卡交易中，持卡人多数场景只需提供卡号、有效期与CVV码（❤️Card Verification Value）即可完成支付😉。缺乏密码验证的流程，令信用卡信息一旦泄露，极易被复制利用。😜 CVV码由发卡行通过算法生成，并印制在卡背签名栏附近💯。它与卡号、有效期共同构成离线交易的核心验证要素，主要用于酒😊店预订、电话订票、网络购物等无需实体卡的支付。 “盗刷😉的关键往往在于CVV码。”浙江杭州一位支付行业技术专家对记者😘解释称，“卡号和有效期在很多支付环节可能被记录，若再加上CV🚀V码，几乎等同于拿到一张可交易的信用卡。” 记者了解到🙌，CVV码被盗取存在多种途径。最常见的是数据泄露，黑客通过攻😊击电商网站、支付平台甚至银行数据库，批量窃取卡片信息。暗网交😂易是另一途径，一整套包括卡号、有效期、CVV、姓名及地址的信⭐息，售价仅数美元至十几美元不等。 此外，钓鱼诈骗也较为😢普遍，犯罪分子伪造银行或支付平台网站，通过短信或邮件诱导用户😍输入信用卡信息。物理偷盗同样存在风险，一些ATM或POS机被😍安装盗录设备，同时配合针孔摄像头偷窥CVV码。 业内人🚀士分析，此次浦发“无价世界卡”事件，部分用户近期并未使用过卡😉片或访问可疑网站，大概率涉及某电商或支付平台数据泄露，被黑产😘批量盗取。 值得注意的是，犯罪团伙通常不会立即动用盗取😀的信息，而是将其绑定到具备NFC功能的手机电子钱包中，等待数🔥月后集中进行“爆发式”盗刷，以规避风控系统监测。“这就是典型😆的‘无卡支付’盗刷。”一位银行风控人士指出。 600元⭐如何刷出2万元额度？ 除了盗刷行为本身，此次事件还引发😴了一个令人费解的现象：部分用户的信用卡额度仅为数百元，但盗刷🤔金额却高达数万元。 “这与海外信用卡的离线交易机制密切😊相关。”上述支付行业人士对记者说，在该模式下，商户无需实时与😡发卡行交互即可完成交易，先行放行后，再在数天或最长30天内提🤗交清算。这意味着，犯罪分子可以在短时间内集中完成多笔交易，而😁银行的实时额度系统尚未更新冻结金额，从而形成“账面可用余额虚😘高”。 一位从事支付清算的技术专家向记者解释：“离线交👏易模式下，商户先消费、后入账，结算通常可延迟数天。而国内银行😜多采用‘T+1’更新额度逻辑，两者之间存在错配，为盗刷提供了😜可乘之机。” 展开全文 更复杂的是，一些银行在境🎉外场景下会自动上调临时额度至原授信的3至5倍，以提升用户体验😡。这一机制在正常情况下便利了大额消费，但在盗刷场景下却被犯罪😁分子利用，相当于提供了额外的“杠杆空间”。业内人士分析，这也💯是为何原本额度不高的卡片，在短时间内出现数万元盗刷的原因之一😂。 责任如何划分？ 在信用卡盗刷案件中，责任归属🙄长期是争议焦点。根据最高法2021年出台的司法解释，信用卡盗🥳刷案件中举证责任主要在银行。北京大成（长春）律师事务所律师葛💯仲彰认为，如果银行未能识别伪卡交易或未及时拦截异常消费，即未👏能尽到安全保障义务，应承担主要赔偿责任；而持卡人若存在信息泄😘露、延迟挂失等过错，则需自行承担部分损失。 记者了解到🤔，司法实践中，多数案件银行需承担七成以上责任。例如，华北某地🙌法院近期审理的一起案件中，持卡人王某的信用卡境外被盗刷200🎉0元。他在第一时间冻结账户并报警，法院最终判定银行未尽风控义🚀务，应承担全部赔偿责任。 但跨境交易中的维权远不如国内😉顺畅。“国际卡组织通常要求持卡人在规定时间内提交包括交易凭证👏、沟通记录在内的支持文件，否则银行无法代表客户申请拒付或退款🥳。”一位金融律师提醒，“时间优先、证据为王，这是跨境维权的基🥳本原则。” 通常来说，信用卡交易链条涉及发卡行、国际卡🙄组织、收单行、商户等多方主体。上述律师称，法院在审理时通常认🎉定消费者作为弱势一方，银行及相关机构应对外承担赔偿责任，至于🚀各方之间的责任再通过内部追偿解决。 不过，也存在法院酌😅定责任的情况。若原告在卡片保管上存在明显疏忽，法院可能判定持💯卡人与银行各自承担一定比例责任。 支付安全：磁条卡换芯😆片卡 从介质层面看，磁条卡仍是盗刷高发的重要原因。业内🤔普遍共识是，磁条卡被盗刷的概率是芯片卡的数倍。老版万事达卡多🔥数仅具备磁条功能，安全性远逊于支持EMV芯片标准的卡片。 🤯 中国市场近年来已逐步完成芯片卡替换，但在海外，磁条卡仍然🚀被大量使用。一旦持卡人持有的仍是磁条卡，境外交易的安全隐患就👏不可避免。 “从安全角度看，磁条卡确实是软肋。”前述支😘付行业人士表示，“更换芯片卡既是资金安全的需要，也能提升支付😉体验。” 据悉，万事达已在中国市场推出兼容EMV和银联😀PBOC3.0标准的新型芯片卡，实现“一芯双应用”，可同时支👏持境内外使用。与此同时，卡组织的活动与权益也已明确限定在新发😘芯片卡用户范围内，以进一步推动存量磁条卡的更新换代。 🎉前述人士称，对于普通持卡人而言，主动更换芯片卡不仅能降低盗刷😜风险，还能参与更多权益活动；而对于银行和卡组织，全面淘汰磁条🎉卡则是提升支付体系安全性的必由之路。返回搜狐，查看更多