【大河财立方 记者 王磊彬】在银行存款利率下降、资本市场回暖😎双重作用下，上市公司闲置资金理财正发生变化。 截至9月😎28日，今年以来上市公司闲置资金结构性存款金额为4752.9😆亿元，与去年同期的5764.9亿元相比下降1012亿元，下降😴幅度为17.55%。 与此同时，多家上市公司在证券公司😅的理财认购金额却大幅提升，这意味着，包括债券、基金等在内的证😴券投资，正成为上市公司的新选择。 上市公司闲置资金“搬🌟家” “高低风险搭配”成新趋势 近期，多家上市公🤯司密集披露闲置资金理财计划，其投资方向的变化尤为突出。 🤩 9月26日，A股金融科技企业宇信科技发布公告称，为充分利用😎闲置的自有资金，进一步提高整体资金使用效率，公司董事会同意公🔥司及子公司在不影响正常经营以及确保资金安全的前提下，新增使用😍额度不超过12亿元的闲置自有资金进行委托理财。 其中，🙌此次理财当中的6亿元额度用于循环滚动购买风险等级为R1—R2🤔的理财产品；6亿元额度用于购买风险等级为R3—R5的私募证券🎉基金产品和资管计划产品。 通常来讲，投资风险等级共划分😎为5个等级，分别为R1（谨慎型）、R2（稳健型）、R3（平衡😉型）、R4（进取型）、R5（激进型）。 从风险等级来看💯，R1—R2产品多投向货币市场工具、短期债券等，本金亏损概率😊极低；而R3—R5产品会逐步增加股票、可转债等权益类资产占比🙌，收益潜力更高的同时，风险也相应提升。宇信科技的“高低风险搭😁配”策略，正是当前上市公司理财思路转变的典型缩影。 同🤔一日，包装行业企业华源控股也发布公告称，公司近日使用自有资金👏人民币1000万元向东方财富证券股份有限公司购买了理财产品。🤩 这类产品不承诺本金保障，收益随市场波动，但预期收益率🙄通常高于传统银行存款，成为追求收益提升的上市公司的常见选择。🌟 记者注意到，今年以来，多家上市公司闲置资金理财中，除😴了选择传统的存款利息收益之外，还选择了购买公募基金、债券等权🙌益型产品。 据某证券公司郑州分公司证券分析师介绍，从上😡市公司购买理财产品类型来看，正从此前备受青睐的结构性存款和银🤯行理财的保守理财模式，向多元化、以收益为导向的资产配置策略转😂型。 据wind数据统计，截至今年9月28日，上市公司😀闲置资金结构性存款金额为4752.9亿元，银行理财产品认购金😡额为803.4亿元。而对比去年同期，结构性存款金额为5764🤔.9亿元，银行理财产品认购金额为842.7亿元。 银行👍存款收益下降 证券类投资吸引力提升 展开全文 🙄 上市公司闲置资金“搬家”的核心驱动力，在于银行存款收益的😆持续走低与证券类投资收益的相对优势凸显。 对于上市公司😀闲置资金“搬家”的现象，国内某头部券商郑东新区营业部负责人告😍诉记者，主要原因是银行存款利率在不断下降，上市公司收益率也随🤗之降低。 记者梳理发现，目前，国有六大行以及股份制银行💯1年期存款利率多数在0.95%~1.35%。而回溯两年前，这😢一利率水平多在2%左右；5年前，部分银行1年期存款利率能达到🤔3%左右。 “以10亿元闲置资金计算，5年前存1年能拿🥳到3000万元左右的利息，现在最多只能拿到1350万元，收益🔥缩水近六成。” 某股份制银行郑州分行负责人坦言。 同时😁，上述股份制银行郑州分行负责人告诉记者，前两年，银行为了留住😍大客户，以“手工贴息”方式，使大客户1年期存款利率达到2.0😁0%。然而，随着监管政策趋严，以及银行经营压力增大，目前“手😉工贴息”被禁止。伴随着存款收益的下降，上市公司闲置资金“搬家⭐”现象也越来越多。 存款收益下降的同时，资本市场的回暖😘让证券类投资的吸引力显著提升。今年以来，A股主要指数震荡回升🔥，部分公募基金收益率超过10%；债券市场虽有波动，但中短债基🙌金、高等级信用债等产品仍保持稳健收益，成为低风险偏好资金的重👍要选择。 在此背景下，债券、公募基金等理财产品成为上市😎公司的新选择。 今年4月份，利欧股份发布公告称，公司及👍下属子公司拟使用最高额度不超过30亿元闲置自有资金进行现金管🤯理，用于购买银行、基金公司、证券公司、信托公司等金融机构发行🙄的安全性高、流动性较好、低风险、固定或浮动收益类的理财产品和🔥进行委托贷款业务。 无独有偶，吉林敖东也公告称，拟使用👍不超过10亿元的闲置自有资金进行证券投资，计划的证券投资包括😉但不限于新股配售或者申购、股票投资、债券投资以及深交所认定的🤯其他投资行为。 据wind数据统计，截至今年9月28日🤩，上市公司闲置资金证券公司理财认购金额为520.7亿元，而对👏比去年同期，证券公司理财认购金额为489.7亿元。 警🚀惕投资风险 平衡“提升收益”与“防控风险” 对于😂上市公司的理财转向，河南大学金融与证券研究所所长郭兴方认为，💯在不影响主营业务的前提下，利用闲置资金进行多元化投资，既能提🎉升资金使用效率，又能对冲通胀风险、增厚公司业绩，属于 “合情👏合理的市场行为”。 从当前配置趋势来看，“低风险债券产😜品+适度权益类产品” 的组合最受上市公司青睐。“多数公司会把👍80%至90%的理财资金投向R1—R2级别的债券、货币基金，👍仅用10%至20%尝试公募基金、股票等权益类资产，既控制风险🙌，又能分享资本市场收益。” 郭兴方分析。 中信证券研报💯称，整体来看，上市公司虽然更倾向于配置短期、低风险产品，但已🤩经开始逐步提升对券商、公募基金等多元化产品的配置比例。在存款😎利率持续下行的背景下，资金逐步从存款转向理财市场，预计未来一💯年上市公司存款转理财规模有望达数千亿元。 不过，市场机😊遇背后也需警惕风险。 郭兴方提醒，要防止部分上市公司“👍本末倒置”，将大量资金投入非主业的证券投资，甚至出现“一边理😎财一边再融资”的不合理现象。“监管层应合理设定上市公司理财规🙄模上限，比如要求理财资金不超过净资产的20%；同时加大对频繁🌟操作、大额亏损或信息披露存疑公司的检查与问责力度，确保资金投⭐向透明、合规。” 责编:刘安琪 | 审校:李金雨 | 💯审核:李震 | 监审:古筝返回搜狐，查看更多

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