18年来首次全面修订！金融监管总局近日修订发布了《信托公司管😡理办法》（下称《办法》），自2026年1月1日起施行。 😊 记者了解到，原《办法》制定于2007年，是规范信托公司功能🥳定位和经营管理的基础性规章，已实施18年，部分条款难以满足信😎托公司风险防范、转型发展和有效监管的需要，与资管新规、信托业⭐务三分类通知等近年新出台制度的衔接也有待加强。 在受访🙌行业专家看来，修订后的《办法》调整了信托公司业务范围，进一步🤔明确信托公司经营原则、股东责任、公司治理、业务规则、监管要求💯、风险处置安排等，完善促进信托业强监管防风险高质量发展的监管😅制度体系。《办法》的落地将重塑行业格局，一些业务结构不合理、👏风险管理能力薄弱的信托公司可能面临被边缘化甚至淘汰的风险。 😘 调整业务范围　加强风险防控 随着2023年“三分😀类”监管政策实施，信托行业正经历深刻变革。《办法》结合信托公😴司业务实践，一是突出信托主业，调整业务范围；二是坚持目标导向😢，强化公司治理；三是加强风险防控，规范重点业务环节；四是强化😜信托监管要求，明确风险处置机制。 最直观的变化是将信托🤔公司注册资本最低限额从3亿元提高至5亿元，且要求一次性实缴货🙄币资本。《办法》还要求信托公司每年从税后利润中提取5%作为信🌟托赔偿准备金，当累计达到信托业务风险资本的20%时，才可停止😘提取。同时，还明确提出“卖者尽责，买者自负；卖者失责，按责赔🤔偿”的原则。严禁承诺信托财产不受损失或保证最低收益；不得提供👍规避监管的通道服务；严禁开展资金池业务；禁止将信托财产挪用于😆非信托目的。 用益信托研究员帅国让对记者分析指出，刚性😴兑付的打破，是行业从“隐性担保”向“市场化运作”转型的核心转🙌折点，将对行业生态、投资者、融资方及金融市场均产生深远影响。😍对整个信托行业而言，倒逼转型，重塑行业定位；对投资者来说，亟🤯需树立“风险自担”意识，重构投资逻辑；对融资方，要求融资成本😡市场化，倒逼信用资质提升；对整个金融市场而言，降低系统性风险👏，完善市场化定价机制。 《办法》调整的一大重点是信托公🙌司业务范围。具体来看，一方面将原《办法》中五项信托业务调整为😁资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托业务；另一方面，在固😆有负债项下增加向股东及其关联方申请流动性借款、定向发债，明确😍可以向信托业保障基金公司申请流动性支持借款，在固有资产项下取💯消对外提供担保业务。 在其他业务方面，增加“为金融机构😎及其管理的资产管理产品、资产服务信托、公益慈善信托等提供投资😆顾问、咨询、托管及其他技术服务”“为资产管理产品提供代理销售🌟服务”，将“受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务”调整为😎“为企业发行直接融资工具提供财务顾问、受托管理人等服务”。 😘 此外，结合实际取消了与信托公司主业无关联的或与现行监管🚀政策相冲突的“作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基😂金业务”“代保管及保管箱业务”“办理居间、咨询、资信调查等业⭐务”“经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问🤔等业务”等4项中间业务。 信托行业将加速洗牌 《💯办法》的实施将加速信托行业洗牌。帅国让认为，能够快速适应新规😊、在核心业务领域建立竞争优势的信托公司，将在行业竞争中占据有🙌利地位。而一些业务结构不合理、风险管理能力薄弱的信托公司，可🙌能面临被边缘化甚至淘汰的风险。 帅国让表示，新规明确信😂托公司的主责主业，将业务范围调整为资产服务信托、资产管理信托😎和公益慈善信托，取消了与信托本源无关的业务，如代保管、资信调🤔查等，引导信托公司专注于资产管理、财富管理等核心业务，回归“🌟受人之托、代人理财”的本源定位。新规通过重构业务分类、强化资👏本约束、深化科技赋能等路径，促使行业从规模扩张转向高质量发展😢，向更加专业化、精细化的方向迈进，有助于构建更加健康、可持续❤️的行业生态。 金乐函数分析师廖鹤凯告诉记者，《办法》修🔥订是近年来监管一以贯之的原则，推动信托行业回归“受人之托、代😉人理财”的本源，与资管新规、信托业务分类都是相辅相成的，进一🙌步强化资本约束、深化公司治理和风险防控体系的完善。其中，也是🎉顺应行业分类的调整，业务范围的调整幅度最大，将原信托业务整合🎉调整为资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托三大类，取消了🌟与主业无直接关联或与现行监管政策冲突的中间业务。同时，对固有👍业务也根据这些年的实务情况作了显著调整和规范，约束进一步加强💯。 廖鹤凯表示，短期内，行业转型尚未明晰的部分信托公司🎉可能经历业务结构调整的阵痛，特别是部分中小信托公司继续面临增🤯资压力。长期来看，有利于行业健康可持续发展。预期《办法》落地😡后，对业内常规风险监督和实际工作开展效果会持续改善。机构要确⭐定各自的优势方向，加速业务转型，以适应当下的市场变化和监管要👍求。 帅国让指出，新规对信托业务全流程管理和风险管理的🤗强化要求，将促使信托公司进一步完善风险管理体系。信托公司需要👏从过去依赖传统融资类业务的模式，向更加注重资产管理、财富管理🌟和资产服务等本源业务的模式转变。首先，明确业务定位与战略转型😉；其次，加强风险管理体系建设；再次，提升专业能力与服务水平；👏最后，加强人才队伍建设。返回搜狐，查看更多

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