数智化服务“长尾客户” 华西证券破局行业难题

吃瓜电子官网最新热点:数智化服务“长尾客户” 华西证券破局行业难题

更新时间: 浏览次数:1374

证券时报记者 谭楚丹 在证券业数字化转型深入推进的背景😎下,借助金融科技重塑服务模式与提升运营效能,已成为券商发展的😎关键议题。 以零售财富管理为特色业务的华西证券,构建了😆数字化系统支撑、标准化内容与敏捷机制保障的集约运营体系,系统❤️性重塑客户触达方式,实现客户数量、资产结构与运营效率的多重提😍升,关键指标与投产效率居行业前列。 随着人工智能(AI🙄)技术落地,华西证券将大模型集成于客户服务、产品运营与决策支🤯持等多环节,形成精准服务、敏捷运营、人才梯队与智能风控四位一😆体的差异化优势,为行业实践“数字金融”提供可借鉴路径。 😉 运营新模式破解行业痛点 如何借助互联网及金融科技手段🥳,实现规模化、标准化服务经纪与财富条线的“长尾客户”的拓展,🤩是近年来行业进一步提升服务效能的破局关键。 华西证券集😅约化服务团队投资顾问龙涛告诉证券时报记者,该公司正掀起一场客😊户服务的“效率革命”,“我目前服务客户半径由原来的300名~😘400名扩大了近10倍。”他介绍,借助客户标签、客户画像数字💯化工具等,他能快速识别客户风险偏好和投资轨迹,通过智能内容及🤯服务策略第一时间为名下客户提供服务,然后利用“数字化服务看板🥳”实时跟踪服务效果,并做出动态调整,确保服务到位。 1🥳年时间内,龙涛累计激活长尾客户超5000名,归集资产约800🎉0万元,召回达标户500余户,展现了长尾客群集约化运营模式的👍巨大优势。 据了解,华西证券之所以在集约化运营方面取得😊进展,主要依托三方面能力建设:在数字化方面,该公司以“技术—🚀数据—服务”三位一体的数字化体系为核心,构建集约化运营基础设😁施。通过整合客户交易、行为等20余个维度数据,华西证券搭建动😢态客户画像引擎,实现客群分层的精准识别;AI决策中枢依托机器😅学习算法,挖掘客户服务线索;S-SPACE数字员工展业系统则👍使超80%服务流程标准化、客户服务规模化,单人管理客户能力提🥳升5~10倍。 在内容服务方面,华西证券已构建基于客户🙌生命周期、投资场景周期、日间行为周期,以及客户情绪维护的“3🙌+1”内容服务矩阵,且实现“客户服务运营+员工展业运营”两端😉互享互通的标准化服务体系。该体系结合前期已经建立的智能推荐引😴擎,实现对客群需求的精准定位,以及相应服务内容的精准快速匹配😜。 在机制方面,上述负责人告诉证券时报记者,华西证券突😀破行业常规,在总部设立集约化运营中心,构建“总部中枢—分支机😁构”协同的集约化运营组织体系。 数字化重塑服务与管理 😘 集约化服务“长尾客户”仅是证券行业数字化转型的一个切面🔥。当前,行业正加速推进全方位数字化建设,以实现效率与效益的双😆重提升。在此背景下,华西证券围绕客户服务、业务管理、组织协作🙄及风险管理等四大领域,打造以数据资产为核心、以AI能力为突破🥳的特色化、差异化、智能化的业务经营生态。 据证券时报记🤩者了解,在“客户服务”领域升级方面,华西证券实现数字能力与客🙄户服务场景的深度融合,即以客户需求为中心,围绕客户生命周期及🙌需求变化,进行差异化服务场景创新,搭建客户商机洞察—服务触达🤗—跟踪陪伴—价值提升—服务迭代的数字化服务闭环。 展开🙌全文 “业务管理”领域深化方面,该公司通过流程自动化大😉幅削减人工环节,推动产品、策略与服务能力跨板块共享,强化资源😀协同;依托数据洞察实现精准决策与资源优化,全面提升管理效能与😴业务响应敏捷度。 “组织协同”提效方面,华西证券借助数😡字化人力模型实现岗位精准匹配;通过三级绩效看板,监控人员效能💯,可视化评估人员贡献,实时追踪团队产出。同时,该公司建设数字😉化培育体系,推动人才与组织效能协同成长,形成“精准管理+敏捷⭐培育”的新型组织机制。 “风险管理”领域强化方面,华西😴证券依托AI大模型能力,构建金融风控模型,通过数据分析与算法🚀评估,实现风险监控流程化、风险预警实时化、智能质检自动化。 😍 该公司相关业务负责人介绍,“通过上述深度融合,我们逐步🤩构建起‘精准服务+敏捷运营+人才支撑+风险可控’的差异化竞争😁力,为业务可持续发展注入新动能”。 多业务板块启动数字👏化转型 近年来,华西证券在零售财富管理、自营投资及研究👍业务等多个板块启动金融数字化转型战略计划。记者注意到,“探索🙌金融科技赋能,提升展业效率和综合治理水平”被列入该公司202😘5年的经营计划。 据悉,在零售财富管理,华西证券通过“😍华彩人生”“华西168”两端产品及零售业务运营体系,实现业务🤗过程、运营过程及一线展业的全面数字化。自营投资方面,华西证券😀推出了固定收益业务转型升级的核心项目——FAST计划,通过自🤔主研发的“飞跃”平台,实现交易、销售及运营管理等环节的全面整🚀合与效率优化。研究业务实施OR计划,通过建设统一管理平台,实😂现研究业务的集中化、规范化管理。 此外,华西证券还布局😜大模型技术的研究与应用,目前已构建“湖仓一体大数据平台+孔明🌟AI大模型平台”双轮驱动的数智引擎。据了解,前者主要用于数据😉治理体系建设,通过完善相关信息系统,建立“生产者—治理者—消🤩费者”三层数据架构,持续提升数据质量与价值;后者主要为员工提💯供高效办公的智能助手。 【免责声明】本文仅代表作者本人😁观点,与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立,不👏对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证🚀。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。邮箱:news_ce😅nter@staff.hexun.com返回搜狐,查看更多

北京市:市辖区:(东城区、西城区、朝阳区、丰台区、石景山区、海淀区、门头沟区、房山区、通州区、顺义区、昌平区、大兴区、怀柔区、平谷区、密云区、延庆区)

天津市:市辖区:(和平区、河东区、河西区、南开区、河北区、红桥区、东丽区、西青区、津南区、北辰区、武清区、宝坻区、滨海新区、宁河区、静海区、蓟州区)

河北省:石家庄市:(长安区、桥西区、新华区、井陉矿区、裕华区、藁城区、鹿泉区、栾城区、井陉县、正定县、行唐县、灵寿县、高邑县、深泽县、赞皇县、无极县、平山县、元氏县、赵县、石家庄高新技术产业开发区、石家庄循环化工园区、辛集市、晋州市、新乐市)

唐山市:(路南区、路北区、古冶区、开平区、丰南区、丰润区、曹妃甸区、滦南县、乐亭县、迁西县、玉田县、河北唐山芦台经济开发区、唐山市汉沽管理区、唐山高新技术产业开发区、河北唐山海港经济开发区、遵化市、迁安市、滦州市)

秦皇岛市:(海港区、山海关区、北戴河区、抚宁区、青龙满族自治县、昌黎县、卢龙县、秦皇岛市经济技术开发区、北戴河新区)

邯郸市:(邯山区、丛台区、复兴区、峰峰矿区、肥乡区、永年区、临漳县、成安县、大名县、涉县、磁县、邱县、鸡泽县、广平县、馆陶县、魏县、曲周县、邯郸经济技术开发区、邯郸冀南新区、武安市)

邢台市:(襄都区、信都区、任泽区、南和区、临城县、内丘县、柏乡县、隆尧县、宁晋县、巨鹿县、新河县、广宗县、平乡县、威县、清河县、临西县、河北邢台经济开发区、南宫市、沙河市)

保定市:(竞秀区、莲池区、满城区、清苑区、徐水区、涞水县、阜平县、定兴县、唐县、高阳县、容城县、涞源县、望都县、安新县、易县、曲阳县、蠡县、顺平县、博野县、雄县、保定高新技术产业开发区、保定白沟新城、涿州市、定州市、安国市、高碑店市)

张家口市:(桥东区、桥西区、宣化区、下花园区、万全区、崇礼区、张北县、康保县、沽源县、尚义县、蔚县、阳原县、怀安县、怀来县、涿鹿县、赤城县、张家口经济开发区、张家口市察北管理区、张家口市塞北管理区)

承德市:(双桥区、双滦区、鹰手营子矿区、承德县、兴隆县、滦平县、隆化县、丰宁满族自治县、宽城满族自治县、围场满族蒙古族自治县、承德高新技术产业开发区、平泉市)

沧州市:(新华区、运河区、沧县、青县、东光县、海兴县、盐山县、肃宁县、南皮县、吴桥县、献县、孟村回族自治县、河北沧州经济开发区、沧州高新技术产业开发区、沧州渤海新区、泊头市、任丘市、黄骅市、河间市)

天眼查App显示,近日,大城县韵捷珠宝商行(个体工商户)成立😘,法定代表人为赵七杰,注册资本5万人民币,经营范围为一般项目🤩:珠宝首饰零售;珠宝首饰批发;互联网销售(除销售需要许可的商😅品);工艺美术品及礼仪用品销售(象牙及其制品除外);工艺美术🚀品及收藏品零售(象牙及其制品除外);工艺美术品及收藏品批发(⭐象牙及其制品除外);刀剑工艺品销售;颜料销售;宗教场所用品销😜售;金属矿石销售;非金属矿及制品销售;日用百货销售;日用品销😢售;劳动保护用品销售;礼品花卉销售;园艺产品销售;皮革销售;🤯玩具销售;木制玩具销售;玩具、动漫及游艺用品销售;母婴用品销🤯售;钟表销售;眼镜销售(不含隐形眼镜);家居用品销售;竹制品😜销售;塑料制品销售;针纺织品销售;箱包销售;服装服饰零售;鞋❤️帽零售;化妆品零售;个人卫生用品销售;卫生用品和一次性使用医😎疗用品销售;纺织、服装及家庭用品批发;日用杂品销售;美发饰品😘销售;美甲服务;电子产品销售;文具用品零售;办公用品销售;教😁学用模型及教具销售;纸制品销售;体育用品及器材零售;户外用品😅销售(除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动🌟)。返回搜狐,查看更多

发布于:道县
评论
全部
还没有人评论过,快来抢首评
抢首评

推荐阅读

被传接受调查的娃哈哈核心成员严学峰已正常上班

界面新闻 2025-11-06 06:31:46 9577

小米汽车新专利可提升智能驾驶安全性

界面新闻 2025-11-06 16:02:18 3564

领克10EM-P 整车下线1万辆

界面新闻 2025-11-06 00:47:50 7809

智元机器人公布躯干组件和机器人专利

界面新闻 2025-11-06 14:07:47 3570

极氪公布车辆辅助驾驶专利

界面新闻 2025-11-06 05:29:16 3854

哈啰出行在宁波成立网络科技公司

界面新闻 2025-11-06 03:58:16 5051

SHEIN整合法务、对外事务等职能,或强化协同加速全球化

界面新闻 2025-11-06 00:17:57 4683

联合动力:小米汽车是公司主要客户之一,暂未与华为鸿蒙智行合作

界面新闻 2025-11-06 17:00:26 1350

机构:Q3全球PC出货量达7580万台,同比增长9.4%

界面新闻 2025-11-06 04:29:45 7838

阿维塔已支付引望10%股权全部价款

界面新闻 2025-11-06 15:05:36 4933

影视飓风子公司近期增资50万

界面新闻 2025-11-06 03:59:40 7124

小鹏汽车公布人形机器人姿势生成专利

界面新闻 2025-11-06 06:07:30 4323

爱克股份等在深圳成立爱矩机器人公司

界面新闻 2025-11-06 16:32:40 6262

苹果公司调整架构,健康与健身业务部门将并入服务部门

界面新闻 2025-11-06 17:05:58 8811

徕芬海外市场负责人邵诗立离职,或将创业

界面新闻 2025-11-06 13:00:53 7506

OpenAI向欧盟监管机构提出竞争担忧

界面新闻 2025-11-06 03:04:49 4070

蚂蚁集团发布万亿参数大模型,与DeepSeek和OpenAI竞争

界面新闻 2025-11-06 16:01:55 6131

Sora下载量5天突破100万次,比ChatGPT更快

界面新闻 2025-11-06 04:27:53 4533

谷歌云进军AI办公市场,对标微软和OpenAI企业版产品

界面新闻 2025-11-06 16:52:15 8409

央视新闻:国庆假期消费市场增势良好,新能源汽车消费同比增长14.7%

界面新闻 2025-11-06 10:36:29 3053

长安汽车:阿维塔向华为支付引望10%股权,总金额115亿元

界面新闻 2025-11-06 11:16:43 5653
为您推荐中
暂时没有更多内容了……